保全服务指南

一、保单服务申请途径

1、下载泰生活APP自助服务

2、24小时客服电话自助服务

全国统一客服热线 95522

3、泰康人寿官网客户服务

4、新生活广场服务

具体地址可登录官网通过“客户服务—查询服务—新生活广场地址”进行查询。若客户所在的地区无我司分支机构，可能会存在服务不到位的情况，客户可通过拨打95522客服电话、“泰康人寿”官微、泰生活APP或到我司就近机构柜面进行保全服务。
注：泰生活APP可提供线上自助服务。包括变更类、收费类及退费类业务。其中减额、取消险种等泰生活APP暂不支持的业务可通过新生活广场办理。我们将持续推进全流程线上服务。

二、重要保单服务

1、客户联系方式变更

当您的电话、地址等联系方式发生变更时，为保障您的权益，请您及时通知我们支持的申请途径进行变更。

2、保单贷款

根据保险条款规定，在保险合同有效期内，投保人可以不超过申请贷款时保险合同现金价值(扣除各项欠款及利息后的余额)一定比例向我司申请贷款。保单是否可以进行贷款及贷款比例以条款约定为准。

3、保单合同失效和合同效力恢复

如果您在合同约定的时间内忘记缴纳保险费，保单会自动中止，自中止之日起两年内，如果您想重新获得这张保单的保障，您可以随时提出申请，经我司审核同意后可为您恢复合同效力。

4、红利领取

对分红保险合同，投保人可申请领取保单已分配未领取的红利。

5、解除合同

如果被保险人未发生保险事故，您可以在犹豫期后申请解除保险合同，需提供包括但不限于投保人身份证原件及银行卡等相关资料，如果为代办，需提供代办人身份信息及委托授权书等资料。
如果您申请解除合同时，该保单有未领款项（如：未领生存保险金等），则需先办理领取后再申请操作退保。如存在保单贷款、保险费自动垫交等的保单欠费，将在退保金中扣除欠费及利息后支付余额。

三、保单服务线上申请流程

温馨提示：
1、为了维护您的利益，请确保使用本人留存在我司的电话完成泰生活APP的注册绑定。
2、任何时候切勿将账号、密码、短信验证码等个人信息泄露给陌生人。

四、保单服务柜面申请流程

温馨提示：
1、办理保全业务时，需要您填写相关变更申请书，同时提供您的有效身份证明文件及其他相关资料。为了维护您的合法权益，申请书需您亲笔签字确认。
2、保全业务办理所需资料根据具体保全变更事项而确定，具体事项您可拨打我司全国统一24小时客户服务电话95522进行咨查询。

五、服务时效

通过在线及柜面申请的项目（如联系方式变更、保单贷款、合同解除等），一般在接受资料之后3-5个工作日内办理完毕；如果投连交易类（投连账户转换、投连部分领取、投连追加投资、投连退保、投连撤单）因涉及投连计价，预计7个工作日办理完毕。对于互联网人身保险业务在线申请退保，一般在1个工作日完成。若申请存在超期或有任何疑问，您可拨打我司全国统一24小时客户服务电话95522进行咨查询。

六、保单服务项目办理途径指引

分类	保全项目	申请资格人	应备文件	受理渠道
客户信息变更	客户联系方式变更	投保人/被保险人/受益人	2、11/12/13	abcdefhi
	客户基本信息变更	投保人	2、11、（12/13）、17	abcdefi
	性别、年龄变更*	投保人	2、11、（12）、17	i
	客户签名变更	原签名资格人	3、11/12/13	i
	保险合同效力确认*	原签名资格人	4、（10）、11/12	i
	职业工种变更*	投保人	2、11、17	aci
	补充告知*	投保人	2、10、11、17	i
	社会基本医疗保险身份变更	投保人	3、11、12、17	i
保单信息变更	付款信息变更	投保人	2、11、5	abcdefhi
	交费频率变更	投保人	3、11	abcdei
	自垫选择权变更	投保人	3、11	abcdefhi
	生存保险金领取方式变更	投保人/生存受益人	2、11/13、（15/16）	abcdefi
	生存保险金领取频率变更	投保人/生存受益人	2、11/13、（15/16）	hi
	投保人变更*	原投保人*	1、2、（10）、11、14、（17）	i
	受益人变更	投保人*/被保险人	2、（11）、12、13	abci
	第二投保人变更*	投保人	8、10、11、12、14、17	i
	撤单	投保人	1、2、11、（15）、110	i
保险计划变更	退保	投保人	1、2、11、（15）	i
	取消险种	投保人	2、11、（15）	i
	减额降档	投保人	2、11、（15）	i
	减额交清	投保人	1、2、11	i
	复效*	投保人*	2、10、11、（15）、（17）	abc
	新增险种*	投保人*	1、2、10、11、（17）	i
	新增可选责任*	投保人*	1、2、10、11、（17）	i
	增加保额*	投保人*	2、10、11、（17）	i
	健康险续保核保回销*	投保人*	《健康险续保核保通知书》、11、15、（17）	i
	保障计划变更*	投保人	2、10、11、12	i
	自动续保变更	投保人	2、11	aci
	医疗险恢复续保*	投保人	《医疗险恢复续保保全申请书》、11、15、（17）	aci
给付类	生存保险金领取	生存金受益人	2、13、（16）、（17）	abcefi
	满期保险金领取	生存金受益人	1、2/6、13、（16）、（17）	abcefi
	年金转换	投保人	3、11	i
其他服务类	保单迁移	投保人	2、11	abcdefi
	保单补发	投保人	2、11	abhi
	各类通知书补发	投保人	2、11	ci
	保单贷款	投保人	7、11、12	abefi
	保单还款	投保人	7、11	abefi
	垫交还款	投保人	3、11、15	abci
	中英文投保证明	投保人/被保险人	3、11/12	i
	单证寄送方式变更	投保人	3	abefhi
分红险	红利领取方式变更	投保人	2、（10）、11	abefhi
	红利领取	投保人	2/6、11、（15）	abcefi
	利差返还	投保人	3、11、（15）	i
万能险	万能险追加投资*	投保人	2、（10）、11、（15）	abcefi
	万能险部分领取	投保人	2、11、（15）	abcefi
	万能险申请恢复保险责任*	投保人*	2、10、11、（15）	i
	万能险账户价值抵交保费	投保人	9、11	i
投资连结险	投连险追加投资	投保人	5、11、（15）	abcdfi
	投连险部分领取	投保人	5、11、（15）	abcdfi
	投资账户转换	投保人	5、11	abcdfi
	投资方式变更	投保人	5、11	abcdi
	增加风险保额*	投保人*	5、10、11	i
	减少风险保额	投保人	5、11	i
家庭保单	个人寿险保单升级为家庭保单	投保人	1、3、11	i
	新增被保险人*	投保人*	1、3、10、11、12、（17）	i
	家庭保单拆分	投保人	1、3、11、14	i

应备文件编号:

1 保险合同；2 保险合同变更申请书（常用版）；3 保险合同变更申请书（非常用版）；4 保险合同效力确认书； 5保险合同变更申请书（投资账户变更类）； 6 满期保险金/红利领取申请书；7 保险合同变更申请书（保单贷款还款类）；8第二投保人变更申请书；9万能账户抵交保费功能申请书10健康告知书；11投保人身份证明；12被保险人身份证明；13受益人身份证明（身故受益人/生存受益人）；14新投保人身份证明；15投保人银行账户；16受益人银行账户；17其它证明文件；110首期交费收据。

受理渠道编号:

a泰生活APP；b泰行销APP；c官方微信“泰康人寿”；d泰康人寿官网www.taikanglife.com ；e移动柜面；f智慧柜员机；h95522;i新生活广场客服柜面（亲至/委托）
[1] 代办应备文件：根据保全业务规则要求，如须提供客户身份证明原件的，由保全人员对客户身份证明原件进行审核，并在复印件上签字确认；如可提供复印件的，客户仅提供身份证明复印件即可。
[2] 保全项目*：涉及核保的保全项目。
[3] 投保人*：指投保人须征得对应被保险人书面签字同意后方有申请资格。
[4] 除保单贷款、补发保单退保、客户签名变更、保险合同效力确认、投保人变更、中英文投保证明、投连账户转换及大额退费类等业务须申请人亲办外，其他保全项目可申请委托代办。详见委托代办规则要求。
[5] “/”根据实际保全业务提供相应单证资料；“（）”根据实际保全业务选择是否提供。
[6] 具体保全业务可参见《泰康人寿保险有限责任公司个人人身保险保全业务规则（20110版））》。

温馨提示：办理渠道和项目随线上功能不断上线而出现调整，具体以我司实际发布功能为准。具体您可以拨打95522进行咨询。

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