时间:2008.05.05
2008年3月28日,泰康养老保险股份有限公司第一个企业年金集合产品——泰康光大阳光开泰企业年金集合产品正式上市。该产品由泰康养老保险股份有限公司发起设立,并担任受托人,委托中国光大银行作为账户管理人与托管人,委托泰康资产管理公司作为投资管理人。该计划设立的目的是为了简化企业年金计划建立流程,拓宽中小规模资金投资渠道,分散风险,提高收益,实现企业年金计划安全、高效、低成本管理,充分维护委托人、受益人的合法权益。
该产品不设固定的企业年金基金归集规模,凡是符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的企业均可申请加入,特别适合企业年金规模不大的中小型企业。
该产品最大的特点一是聚集不同企业的年金资产,有效拓宽投资范围,能够获取更多投资机会,有效提高年金资产的投资收益水平;第二,多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用,从而大幅降低年金计划的运营成本;第三,提供三种具有不同风险收益特征的投资组合,企业可根据自身需求进行选择;同时,提供投资组合转换功能,客户可根据不同市场情况,进行投资组合的转换,有效满足客户在不同时期的风险偏好需求;第四,该产品已经完成了银行账户的开立,实现了泰康和光大年金管理系统的无缝对接,形成了标准化的年金计划运营流程,能够给客户提供高效、便捷的年金服务。
泰康养老正式成立于2007年8月10日。同年11月,在劳动和社会保障部第二批企业年金基金管理机构资格审批中,泰康养老获得受托管理和账户管理资格。截至2008年3月底,在拿到资格后短短的几个月内,泰康养老不仅迅速中标华远集团、华夏银行、京东方、华北高速、广西整体社保移交、湖北部分社保移交、重庆部分社保移交、荆州商业银行、华润燃气等数十个企业年金项目,而且还和中国银行、中国农业银行、光大银行等多个银行签署了战略合作协议。
阳光开泰企业年金产品的推出标志着泰康养老与银行合作联盟营销战略的正式启动。