首页>客户服务>保全服务指南

    一、保单服务申请途径

    1、下载泰生活APP自助服务

    2、24小时客服电话自助服务

    全国统一客服热线 95522

    3、泰康人寿官网客户服务

    官网地址: https://service.taikanglife.com/

    4、新生活广场服务

    具体地址可登录官网通过“客户服务—查询服务—新生活广场地址”进行查询。若客户所在的地区无我司分支机构,可能会存在服务不到位的情况,客户可通过拨打95522客服电话、“泰康人寿”官微、泰生活APP或到我司就近机构柜面进行保全服务。
    注:泰生活APP可提供线上自助服务。包括变更类、收费类及退费类业务。其中减额、取消险种等泰生活APP暂不支持的业务可通过新生活广场办理。我们将持续推进全流程线上服务。

    二、重要保单服务

    1、客户联系方式变更

    当您的电话、地址等联系方式发生变更时,为保障您的权益,请您及时通知我们支持的申请途径进行变更。

    2、保单贷款

    根据保险条款规定,在保险合同有效期内,投保人可以不超过申请贷款时保险合同现金价值(扣除各项欠款及利息后的余额)一定比例向我司申请贷款。 保单是否可以进行贷款及贷款比例以条款约定为准。

    3、保单合同失效和合同效力恢复

    如果您在合同约定的时间内忘记缴纳保险费,保单会自动中止,自中止之日起两年内,如果您想重新获得这张保单的保障,您可以随时提出申请,经我司审核同意后可为您恢复合同效力。

    4、红利领取

    对分红保险合同,投保人可申请领取保单已分配未领取的红利。

    5、解除合同

    如果被保险人未发生保险事故,您可以在犹豫期后申请解除保险合同,需提供包括但不限于投保人身份证原件及银行卡等相关资料,如果为代办,需提供代办人身份信息及委托授权书等资料。
    如果您申请解除合同时,该保单有未领款项(如:未领生存保险金等),则需先办理领取后再申请操作退保。如存在保单贷款、保险费自动垫交等的保单欠费,将在退保金中扣除欠费及利息后支付余额。

    三、保单服务线上申请流程

    • 温馨提示:
      1、为了维护您的利益,请确保使用本人留存在我司的电话完成泰生活APP的注册绑定。
      2、任何时候切勿将账号、密码、短信验证码等个人信息泄露给陌生人。

    四、保单服务柜面申请流程

    • 温馨提示:
      1、办理保全业务时,需要您填写相关变更申请书,同时提供您的有效身份证明文件及其他相关资料。为了维护您的合法权益,申请书需您亲笔签字确认。
      2、保全业务办理所需资料根据具体保全变更事项而确定,具体事项您可拨打我司全国统一24小时客户服务电话95522进行咨查询。

    五、服务时效

    • 通过在线及柜面申请的项目(如联系方式变更、保单贷款、合同解除等),一般在接受资料之后3-5个工作日内办理完毕;如果投连交易类(投连账户转换、投连部分领取、投连追加投资、投连退保、投连撤单)因涉及投连计价,预计7个工作日办理完毕。对于互联网人身保险业务在线申请退保,一般在1个工作日完成。若申请存在超期或有任何疑问,您可拨打我司全国统一24小时客户服务电话95522进行咨查询。

    六、保单服务项目办理途径指引

    • 分类 保全项目 申请资格人 应备文件 受理渠道





      客户联系方式变更 投保人/被保险人/受益人 2、11/12/13 abcdefhi
      客户基本信息变更 投保人 2、11、(12/13)、17 abcdefi
      性别、年龄变更* 投保人 2、11、(12)、17 i
      客户签名变更 原签名资格人 3、11/12/13 i
      保险合同效力确认* 原签名资格人 4、(10)、11/12 i
      职业工种变更* 投保人 2、11、17 aci
      补充告知* 投保人 2、10、11、17 i
      社会基本医疗保险身份变更 投保人 3、11、12、17 i





      付款信息变更 投保人 2、11、5 abcdefhi
      交费频率变更 投保人 3、11 abcdei
      自垫选择权变更 投保人 3、11 abcdefhi
      生存保险金领取方式变更 投保人/生存受益人 2、11/13、(15/16) abcdefi
      生存保险金领取频率变更 投保人/生存受益人 2、11/13、(15/16) hi
      投保人变更* 原投保人* 1、2、(10)、11、14、(17) i
      受益人变更 投保人*/被保险人 2、(11)、12、13 abci
      第二投保人变更* 投保人 8、10、11、12、14、17 i
      撤单 投保人 1、2、11、(15)、110 i





      退保 投保人 1、2、11、(15) i
      取消险种 投保人 2、11、(15) i
      减额降档 投保人 2、11、(15) i
      减额交清 投保人 1、2、11 i
      复效* 投保人* 2、10、11、(15)、(17) abc
      新增险种* 投保人* 1、2、10、11、(17) i
      新增可选责任* 投保人* 1、2、10、11、(17) i
      增加保额* 投保人* 2、10、11、(17) i
      健康险续保核保回销* 投保人* 《健康险续保核保通知书》、11、15、(17) i
      保障计划变更* 投保人 2、10、11、12 i
      自动续保变更 投保人 2、11 aci
      医疗险恢复续保* 投保人 《医疗险恢复续保保全申请书》、11、15、(17) aci


      生存保险金领取 生存金受益人 2、13、(16)、(17) abcefi
      满期保险金领取 生存金受益人 1、2/6、13、(16)、(17) abcefi
      年金转换 投保人 3、11 i




      保单迁移 投保人 2、11 abcdefi
      保单补发 投保人 2、11 abhi
      各类通知书补发 投保人 2、11 ci
      保单贷款 投保人 7、11、12 abefi
      保单还款 投保人 7、11 abefi
      垫交还款 投保人 3、11、15 abci
      中英文投保证明 投保人/被保险人 3、11/12 i
      单证寄送方式变更 投保人 3 abefhi


      红利领取方式变更 投保人 2、(10)、11 abefhi
      红利领取 投保人 2/6、11、(15) abcefi
      利差返还 投保人 3、11、(15) i


      万能险追加投资* 投保人 2、(10)、11、(15) abcefi
      万能险部分领取 投保人 2、11、(15) abcefi
      万能险申请恢复保险责任* 投保人* 2、10、11、(15) i
      万能险账户价值抵交保费 投保人 9、11 i




      投连险追加投资 投保人 5、11、(15) abcdfi
      投连险部分领取 投保人 5、11、(15) abcdfi
      投资账户转换 投保人 5、11 abcdfi
      投资方式变更 投保人 5、11 abcdi
      增加风险保额* 投保人* 5、10、11 i
      减少风险保额 投保人 5、11 i



      个人寿险保单升级为家庭保单 投保人 1、3、11 i
      新增被保险人* 投保人* 1、3、10、11、12、(17) i
      家庭保单拆分 投保人 1、3、11、14 i
    • 应备文件编号:

      1 保险合同;2 保险合同变更申请书(常用版);3 保险合同变更申请书(非常用版);4 保险合同效力确认书; 5保险合同变更申请书(投资账户变更类); 6 满期保险金/红利领取申请书;7 保险合同变更申请书(保单贷款还款类);8第二投保人变更申请书;9万能账户抵交保费功能申请书10健康告知书;11投保人身份证明;12被保险人身份证明;13受益人身份证明(身故受益人/生存受益人);14新投保人身份证明;15投保人银行账户;16受益人银行账户 ;17其它证明文件;110首期交费收据。

      受理渠道编号:

      a泰生活APP;b泰行销APP;c官方微信“泰康人寿”;d泰康人寿官网www.taikanglife.com ;e移动柜面;f智慧柜员机;h95522;i新生活广场客服柜面(亲至/委托)

    • [1] 代办应备文件:根据保全业务规则要求,如须提供客户身份证明原件的,由保全人员对客户身份证明原件进行审核,并在复印件上签字确认;如可提供复印件的,客户仅提供身份证明复印件即可。
      [2] 保全项目*:涉及核保的保全项目。
      [3] 投保人*:指投保人须征得对应被保险人书面签字同意后方有申请资格。
      [4] 除保单贷款、补发保单退保、客户签名变更、保险合同效力确认、投保人变更、中英文投保证明、投连账户转换及大额退费类等业务须申请人亲办外,其他保全项目可申请委托代办。详见委托代办规则要求。
      [5] “/”根据实际保全业务提供相应单证资料;“()”根据实际保全业务选择是否提供。
      [6] 具体保全业务可参见《泰康人寿保险有限责任公司个人人身保险保全业务规则(20110版))》。
      温馨提示:办理渠道和项目随线上功能不断上线而出现调整,具体以我司实际发布功能为准。具体您可以拨打95522进行咨询。
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